資金繰り５つのポイント

前回に引き続き、資金繰りのポイントについてお伝えします。

１．これからの６〜１２ヶ月の資金繰り予定表をつくる

資金繰りの予定表をつくることで、将来の資金不足をあらかじめ予測します。

下図が資金繰り予定表の例です。

この例では、６月に３０００万円足りなくなるので、銀行借入（５財務収入）３０００万円でカバーしようとしています。

２．出ていくお金を時系列に並べ、いつ・いくら必要かを知る

３．それぞれの支払日にお金が準備できるかチェックする

２．３．について、特に大きな出費を把握しましょう。

４．資金繰り予定表は月別・余裕がなければ日別で作成する

切羽詰まった状態であれば、日別でいつお金が足りなくなるかを把握します。

５．現預金残高を常にチェックし、適正残高をつかむ

目安としては、月売上高の最低１ヶ月分、できれば２〜３ヶ月分です。

経営者として慣れてくると、資金繰り予定表がなくても、現預金の残高と感覚で把握できるようになります。

自社の適正現預金残高がわかれば、あとはイレギュラーを想定するだけですね。

資金繰りとは

お金が不足しないように注意を怠らないことです。

そして、不足することがわかれば、早めに手を打つことです。

次回予告

次回は”資金調達の選択肢”です。３月１１日（月）朝５時に配信予定です。

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